Susana López Blanco Tanto si eres emprendedor y estás lanzando tu startup, como si eres empresario, tener un business plan es algo obligatorio. Se trata de una herramienta básica que te guiará en tus decisiones y te proporcionará mayor claridad sobre tu organización. En este artículo te contamos qué es un business plan, por qué es tan relevante y los pasos que debes seguir para crearlo. ¡Sigue leyendo!
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Índice de contenidos
Qué es un business plan y por qué lo necesitas para crecer
Un plan de negocio es más que una simple forma de ganar dinero. Te ayudará a planificar y hacer crecer tu negocio. Un buen plan escrito to guiará a través de las decisiones que deberás tomar para escalar tu negocio. También es fundamental porque te permite comunicar los objetivos a tu organización para alinear a toda la empresa.
El principal objetivo de un plan de negocio es ayudar al emprendedor a reflexionar sobre todos y cada uno de los aspectos estratégicos de su negocio. Se incluyen los pasos a seguir, los recursos que necesitaremos y un cronograma de resultados esperados. Tienes que actualizarlo cada año tanto si eres una Pyme como una gran empresa y por supuesto también sirve para guiar la internacionalización de tu empresa.
Y desde mi punto de vista personal, hay dos tipos de business plan, el interno, al que no debes dedicar más de dos folios y debe ser una hoja de ruta sencilla, concisa y fácil de entender. Y el externo, que hay que llenar de paja porque si vas al banco a pedir financiación lo miden al peso y por supuesto no creas que se lo van a mirar. Para esto hay cientos de plantillas que ya te ofrecen el business plan relleno de paja.
Pasos esenciales para crear un business plan eficaz
Crear un business plan puede parecer una tarea compleja, pero no tiene por qué serlo. Aquí te mostramos los pasos clave que debes seguir para desarrollar un plan claro y eficiente:
- Resumen ejecutivo: Esta es la visión general de tu negocio. Resume en pocas palabras quién eres, qué haces y por qué tu empresa tiene futuro.
- Análisis de mercado: Entender tu mercado es crucial. ¿Quién es tu público objetivo? ¿Qué tendencias o desafíos enfrenta tu industria? Un buen análisis de mercado te posicionará mejor frente a tus competidores.
- Propuesta de valor: Define qué te hace único y qué ofreces a tus clientes que no pueden encontrar en otros lugares. Este es el corazón de tu negocio.
- Estrategia de negocio: Aquí es donde explicas cómo planeas alcanzar tus objetivos. Desde estrategias de marketing hasta la estructura de precios y ventas, todo debe estar claro y bien definido.
- Proyecciones financieras: Atraer a inversores requiere números claros. Incluye previsiones de ingresos, costos, márgenes de beneficio y flujo de caja para los próximos tres a cinco años.
Con estos pasos bien cubiertos, tendrás un plan sólido que te ayudará a navegar por el mundo empresarial, independientemente de si estás buscando financiación o simplemente tratando de organizarte mejor.
Errores comunes al hacer un business plan y cómo evitarlos
Es fácil cometer errores al crear un plan de negocios eficaz. Antes de empezar con tu business plan, ten en cuenta los errores más habituales:
- Exceso de tecnicismos: No necesitas un documento extenso y lleno de jerga técnica. Mantén las cosas simples, claras y accesibles para todos.
- Proyecciones financieras poco realistas: Si exageras tus expectativas de ingresos o minimizas los costos, perderás credibilidad. Usa datos realistas basados en el análisis de mercado.
- Ignorar la competencia: Un error frecuente es subestimar a tus competidores o no analizarlos en profundidad. Un análisis competitivo sólido muestra que entiendes tu posición en el mercado.
Conocer estos errores y evitarlos de partida te ayudará a generar mayor confianza y ejecutar un proyecto más acecuado.
Proyecciones financieras: la clave que no puedes ignorar
Si algo les interesa a los inversores son las proyecciones financieras. Aunque tu idea de negocio sea innovadora, las cifras tienen que respaldar tu propuesta. Aquí te mostramos qué incluir:
- Costos iniciales: Describe cuánto dinero necesitas para empezar. Incluye costos de infraestructura, tecnología, personal y otros gastos operativos iniciales.
- Ingresos esperados: ¿Cuándo empezarás a ver ganancias? Presenta proyecciones de ventas realistas, basadas en estudios de mercado y modelos de negocio similares.
- Gastos operativos: Considera gastos fijos y variables, y asegúrate de no subestimarlos. Los inversores quieren ver que tienes un plan claro para gestionar tus recursos.
Estas proyecciones muestran a los inversores que tienes una comprensión sólida de cómo será el rendimiento financiero de tu negocio, y que estás preparado para cualquier desafío.
¿Por qué contar con un business plan?
Muy sencillo, porque el business plan será tu brújula. Te proporciona una visión más amplia, te da la capacidad de planificar con anticipación, de tomar decisiones importantes y de mejorar la probabilidad de tener éxito.
Por otro lado, hay que tener en cuenta que los business plan también son muy importantes a la hora de atraer a inversores para que puedan valorar si quieren invertir o no en el proyecto. En definitiva, necesitas un plan de negocios para:
- Ayudar a la hora de tomar decisiones relevantes
- Reducir el número de errores
- Probar la viabilidad de la empresa
- Establecer mejores objetivos y puntos de referencia
- Proporcionar una guía a proveedores e inversores
- Asegurar financiación
- Entender mejor el entorno gracias a análisis internos y externos
- Reducir el riesgo de fracasar
¿Quién necesita un plan de negocio?
Al final, un business plan es una guía de un negocio, por lo que es obvio que lo necesitarán sí o sí. También lo necesitarás si quieres pedir un préstamo, por ejemplo.
Por otro lado, como hemos comentado en el punto anterior, si estás buscando inversores también es necesario. Crear un plan en sí no te asegura nada, pero si no lo tienes es probable que nadie quiera invertir por desconocimiento. Los inversores invierten en las personas, en ideas, en la historia, en el mercado…
En el caso de trabajar con socios también lo necesitarías, ya que en el mismo plan se deben definir los acuerdos entre ellos. Por último, si en realidad lo que quieres es vender tu empresa o establecer un valor para fines impositivos, también es probable que lo requieras.
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Tipos de business plan
Dependiendo del objetivo de la empresa en cuestión, la ruta será diferente. En este sentido, existen diferentes tipos de business plan que tendrás que elaborar según a dónde quieras llegar, aunque todos sigan el mismo esquema:
Startup plan
El objetivo de un plan de startup o startup plan es plasmar los pasos y detallar la puesta en marcha de una empresa de nueva creación. También proporcionar un marco para que un negocio tenga éxito en un futuro.
Los planes de las startups suelen tener el objetivo principal de encontrar financiación e incluyen información detallada relacionada con temas como productos o servicios, análisis de mercado e industria, biografías, análisis financieros…
Plan de viabilidad o feasibility plan
También llamado estudio de viabilidad. Este tipo de planes suelen necesitarlos aquellos que quieren hacer crecer su negocio, ofrecer un nuevo producto o acceder a un nuevo mercado. Nos ayuda a pensar si tiene sentido o no llevar a cabo esta nueva línea, a la vez que omite preocupaciones estratégicas y se centra en el enfoque de evaluación. Incluye análisis de mercado y necesidades de capital, contenido acerca del presupuesto, datos demográficos objetivo…
Normalmente se elaboran por razones internas, pero es posible que puedan formar parte de una solicitud de financiación de un nuevo producto o servicio.
Plan de crecimiento o growth plan
El growth plan o plan de crecimiento es como un plan de inicio para un nuevo segmento de un negocio. Detalla el crecimiento específico en cuestión e incluye descripciones de la nueva empresa, proyecciones financieras, necesidades de capital, análisis presupuestarios…
Como nos podemos imaginar, también requerirá de información acerca del producto, mercado y gestión, incidiendo en la visión financiera.
One-Page plan
El plan de una página o One-Page plan se utiliza como discurso comercial. Es una instantánea del negocio. Normalmente es lo que se les entrega a los posibles proveedores, socios e inversores que no quieren un documento larguísimo lleno de datos e información, sino llevar a cabo un primer vistazo rápido. El contenido incluye descripciones breves e impactantes de todos los aspectos de la empresa.
Herramientas Útiles para Crear tu Plan de Negocio
Hoy en día es más fácil que nunca realizar un plan de negocios porque con herramientas como estás podrás hacerlo paso a paso y te acompañara en el proceso de ordenación de tus ideas:
- LivePlan: Ofrece plantillas personalizables y herramientas financieras que te guían paso a paso en la creación de tu plan de negocio.
- Canvanizer: Ideal para trabajar con el Business Model Canvas, permitiendo cambios dinámicos según las necesidades de tu empresa.
- Bplans: Ofrece una variedad de ejemplos de planes de negocio que puedes utilizar como inspiración o referencia.
Pasos esenciales para crear un business plan eficaz
Ahora que ya sabemos qué es un business plan y por qué necesitas incluirlo en tu negocio, veamos los pasos que debes seguir para crear el tuyo. ¡Toma nota!
1# Resumen ejecutivo
Como su propio nombre indica, se trata de hacer una descripción general del business plan en su conjunto. El objetivo es preparar al lector e informarle de los diferentes puntos que se tratarán a lo largo del documento. Divide cada sección clave en una frase o dos para transmitir una visión general.
También deberás incluir detalles como el nombre de la empresa, el eslogan, la información de contacto… Además:
- Los objetivos
- La misión
- La oportunidad de negocio
- Un resumen del plan de marketing
- Resumen financiero
- Los éxitos de la empresa
2# Descripción de la empresa
En esta segunda sección deberemos responder a dos preguntas muy importantes:
- Qué problema resolvemos a los clientes
- Cuál es nuestra solución a ese problema
Explicaremos lo que hacemos y por qué es importante, así como el alcance del negocio que estás construyendo. En resumen, deberemos hablar de:
- Propiedad
- Localización
- Activos actuales
3# Análisis del mercado
En este tercer punto hay que explicar los puntos fuertes que hayamos detectado en el mercado en el que vayamos a operar. Esto deberá incluir estadísticas sobre el tamaño de la industria, la tasa de crecimiento y tendencias. Hay que explicar los aspectos que hayamos investigado. Debemos transmitir dos aspectos fundamentales: que el mercado es lo suficientemente grande y que existe una necesidad y un gran número de clientes dispuestos a pagar por nuestro producto.
4# Producto o servicio
Una vez hayamos descrito la necesidad existente y el gap en el mercado, deberemos profundizar sobre el problema al que queremos ofrecer una solución. En este sentido, llegados a este punto tendremos que explicar en qué consiste nuestro producto o servicio y el valor añadido que ofrece nuestra compañía. ¿En qué nos diferenciamos de nuestra competencia?
5# Modelo de ingresos
Ya hemos explicado cuál es nuestro producto y qué venderemos como empresa. Ahora toca explicar cómo generaremos ingresos. Por qué canales, qué precios fijaremos a nuestro producto o servicio y los motivos de que sea así. Deberemos justificar nuestras decisiones.
6# Modelo operativo
En este punto deberemos detallar cómo trabajaremos y los distintos procesos que se llevarán a cabo. Es decir, hay que desglosar estos aspectos y enfocarnos en las tecnologías que utilizaremos y los activos físicos que nos permitirán ofrecer al público un producto o servicio de calidad.
Deberemos describir desde el espacio y la localización hasta el equipo y material que necesitaremos, el inventario que deberemos pedir regularmente, horarios, personal…
7# Análisis competitivo
Igual que en apartados anteriores, habremos hecho una descripción general del mercado. En el análisis competitivo tendremos que hacer lo mismo, pero respecto a la competencia. La clave es demostrarle al lector que se ha hecho un estudio profundo y que sabemos todo acerca de nuestra competencia o sobre cualquier posible competidor que pudiera aparecer en un futuro. ¿Qué tenemos nosotros que no tengan ellos? ¿Hemos detectado algún fallo que podemos convertir en oportunidad?
8# Clientes
Al final, será el número o la calidad de los clientes los que determinarán el éxito o el fracaso de nuestra empresa. Por eso tenemos que tener claro a qué tipo de público nos dirigimos, quiénes son, cómo son, qué hacen, sus hábitos de compra y por qué canales se comunican.
Si nos queremos dirigir a diferentes tipos de público, deberemos explicar cómo los segmentamos, por qué y qué mensaje y producto se le ofrecerá a cada uno.
9# Estrategia de adquisición de clientes
Se trata de la parte estratégica del business plan. Una vez hayamos descrito el público al que nos queremos dirigir, toca explicar las diferentes acciones y tácticas que llevaremos a cabo para llegar a ellos y, por tanto, conseguir que acaben convirtiéndose en clientes de pago.
10# Hitos conseguidos
Imagina que eres un inversor y que te están intentando convencer para que pongas dinero en una empresa que acaba de nacer. Es evidente que cuantas más evidencias te den sobre qué va a funcionar, mejor. Si tu empresa ha conseguido algún hito antes de que alguien haya invertido en ella, aportarás mucha más seguridad sobre sus posibilidades de éxito.
Por ejemplo, si hemos lanzado el producto, si hemos conseguido algún cliente, si tenemos algún ingreso… Cuanta más tracción demostremos que hemos tenido, más credibilidad transmitiremos.
11# Componentes del equipo
Esta es la sección más humana del business plan. Al final, un proyecto puede ser muy bueno y al mismo tiempo ser un fracaso. En parte, dependerá del nivel de los managers que compongan esta empresa. Por eso, en esta sección deberemos informar a los inversores de la experiencia y los conocimientos del equipo que componen el proyecto. No se trata de un resumen exhaustivo de todos los puestos en los que han trabajado los miembros del equipo, sino de los antecedentes que podrán aplicar en la actualidad y que aportarán mucho valor. Deberemos hablar de:
- Los fundadores
- Equipo directivo
- Necesidades de recursos humanos
12# Fondos
Este punto es, si no el más importante de todos, uno de los que más. Lo necesitarán aquellos que estén realizando el business plan para conseguir financiación. Si no es nuestro objetivo, podemos enfocarlo de forma más general explicando las principales razones por las que alguien debería invertir en la empresa.
Dicho esto, deberemos especificar lo que pedimos. ¿Cuánto dinero necesitamos para avanzar con el negocio? ¿En qué lo gastaremos? ¿Qué hitos nos permitirá conseguir esta inversión? ¿Qué obtendremos a cambio?
13# Finanzas
Por último, deberemos finalizar el business plan con datos financieros. Además, contendrá todos los gráficos y números calculados que indiquen a los inversores sus posibilidades de éxito. Esto engloba desde estimaciones de ventas a presupuestos. Aunque se tratarán de estimaciones (al menos en su mayoría), el objetivo es intentar hacerlas lo más realistas posible. Deberemos ofrecer:
- Ingresos y gastos del primer año
- Proyección de los beneficios o pérdidas
- Punto de equilibrio
Diferencia entre business plan y business model
Suele haber bastante confusión al pensar en qué se diferencian un business plan y un business model. Aunque ambos términos se parecen y tienen relación, se trata de conceptos muy distintos.
Por un lado, el business model es el mecanismo a través del cual una empresa genera ganancias. Por otro, un business plan es un documento que presenta la estrategia de la organización y el desempeño financiero que se espera para los próximos años.
El modelo de negocio es el centro del business model. Este describe cómo se posiciona la empresa dentro de la cadena de valor de su industria y cómo organiza las relaciones con sus proveedores, clientes y socios para generar ganancias. El business plan, por otro lado, traduce este posicionamiento en una serie de acciones estratégicas y cuantifica su impacto económico.
Para más información sobre cómo estructurar tu negocio, te recomendamos leer este artículo sobre gestión empresarial o consultar este estudio de Harvard Business Review sobre estrategias de negocio.
¿Qué te ha parecido este artículo sobre cómo elaborar un business plan? ¡Deja tus comentarios y comparte! Y si quieres convertirte en un líder innovador y futurista capaz de adelantarte al cambio, fórmate con nuestro MBA Online. Aprenderás a dirigir y gestionar una empresa digital, entre otras muchas cosas. ¡No te lo pierdas!